به گزارش خبرصنعتی به نفل از روابط عمومی شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس؛ راهبرد مشترک هلدینگ خلیجفارس در صنعت پتروشیمی و شبکه بانکی کشور در نشست تخصصی «تأمین مالی و نقش منابع بانکها در جهش تولید» در سومین رویداد ایران پتروکم تبیین شد؛ جایی که مدیران ارشد مالی هلدینگ خلیجفارس و نمایندگان بانکهای بزرگ، با تأکید بر معماری مالی، رقابتپذیری بانکی، ابزارهای نوین بازار سرمایه، بر لزوم طراحی مدلهای نوآورانه تأمین مالی برای تکمیل زنجیره ارزش، جلوگیری از خامفروشی و پیشبرد پروژههای بزرگ صنعتی کشور تأکید کردند.
معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس امروز (چهارشنبه، ۱۷ دی) در نشست تخصصی «تأمین مالی و نقش منابع بانکها در جهش تولید» با اشاره به موضوع معماری مالی در بستر هلدینگ خلیجفارس اظهار داشت: معماری مالی اسکلت یک بنگاه اقتصادی است؛ معماریای که میتواند قوام، دوام و بقای سازمان اقتصادی را تضمین کند.
حسین پناهیان با تشریح این رویکرد با بیان اینکه جریان نقدینگی و گردش آن بهمثابه سیستم جریان خون در بدن و نظام حاکمیت شرکتی و تصمیمگیری نیز در حکم سیستم عصبی تلقی میشود، افزود: تمرکز اصلی بنده در این نشست بر سلامت بنگاه اقتصادی و مهمترین مؤلفه این سلامت، نحوه مدیریت جریان نقدینگی است؛ اینکه منابع از کجا تأمین میشوند، چگونه مصرف میشوند و در چه دورهای بازیافت خواهند شد.
وی با اشاره به ویژگیهای خاص صنایع بزرگ بیان کرد: این موضوع بهویژه در صنایعی مانند هلدینگ خلیجفارس که پروژههای طویلالمدت دارند، اهمیت بیشتری پیدا میکند. در بسیاری از موارد، طولانیشدن پروژهها سبب میشود توازن مناسبی میان منابع تأمین مالی و زمان بازپرداخت آنها وجود نداشته باشد. در بسیاری از بنگاههای اقتصادی، پروژههایی که دوره بهرهبرداری آنها بیش از سه تا پنج سال طول میکشد، میتوانند چنین چالشهایی را ایجاد کنند.
پناهیان با بیان اینکه در یک تا دو سال گذشته، جهتگیری هلدینگ خلیجفارس به سمت ایجاد یک نظام رقابتی در تعامل با بانکها بوده است، گفت: در کنار آن، استفاده از ابزارهای بازار سرمایه نیز بهعنوان بال دوم تأمین مالی در دستور کار قرار گرفته است. این دو بال، هر یک مختصات خاص خود را دارند و بر همین اساس، طراحی و مدلسازی تأمین مالی بر پایه تابع هدفی انجام شده که هدف آن حداقلسازی هزینه مالی است.
وی با اشاره به اینکه یکی از مهمترین چالشهای هلدینگ خلیجفارس در حوزه تأمین مالی، محدودیت در افزایش سرمایه از محل آورده نقدی سهامداران است، تصریح کرد: مسئلهای که بسیاری از شرکتهای زیرمجموعه با آن مواجه نیستند. این محدودیت ناشی از ساختار سهامداری و وجود سهام عدالت است که انعطافپذیری ما را در استفاده از این ابزار کاهش میدهد؛ بنابراین ناگزیر بودیم مدلی طراحی کنیم که باوجوداین محدودیتها، هزینه تأمین مالی و بهطورکلی هزینه سرمایه بنگاه به حداقل برسد.
معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس افزود: بر همین اساس، از یک سو به سمت سیستم بانکی و ایجاد رقابت میان بانکها حرکت کردیم و ازسویدیگر، استفاده حداکثری از بازار سرمایه و ابزارهای متنوع آن را در دستور کار قرار دادیم. در این مسیر، افزون بر بهرهگیری از ابزارهای موجود، تلاش کردیم با همکاری بانک مرکزی، مرکز مبادله طلا و ارز و سازمان بورس، برخی ابزارهای جدید را نیز راهاندازی کنیم.
پناهیان به مصادیق این ابزارها اشاره کرد و گفت: اوراق مرابحه ارزی، اوراق پیشفروش، پیگیری برای راهاندازی صندوق ارزی از جمله اقداماتی است که در این راستا انجام شده تا بتوانیم منابع مورد نیاز را تأمین کنیم. با توجه به اینکه حجم سرمایهگذاریهای در دست اجرای هلدینگ حدود ۱۵ میلیارد دلار است، تکمیل پروژهها نیازمند استفاده از راهکارها و ابزارهای نوآورانه تأمین مالی است.
وی با اشاره به تعامل صنعت پتروشیمی با شبکه بانکی تأکید کرد: مهمترین موضوعی که در تعامل با سیستم بانکی وجود دارد، بحث رقابتپذیری است. در دنیای رقابتپذیری، تصمیمگیریها بر مبنای ارزیابی ریسک مشتریان انجام میشود.
معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس با بیان اینکه در حوزه بازار سرمایه، در هلدینگ خلیجفارس اقدام به نهادسازی با محوریت تخصصی گروه مالی کردهایم، تصریح کرد: اعتقاد ما این است که بخش مالی در مجموعهای مانند هلدینگ خلیجفارس و بهطورکلی در هر بنگاه اقتصادی، شاید کوچکترین بخش از نظر حجم، اما یکی از اثرگذارترین بخشهاست.
پناهیان با تأکید بر اینکه در یک سال گذشته در هلدینگ خلیجفارس بحث بهینهسازی ساختار مالی بهطورجدی آغاز شده است، گفت: تقویت بنیه مالی و کفایت سرمایه شرکتهای زیرمجموعه الگویی است که در نظر گرفته شده است.
وی با اعلام اینکه انحصاری در ارتباط با شبکه بانکی، با توجه به مختصات موجود و ظرفیت قابلملاحظهای که در کشور وجود دارد، در کار نیست، بیان کرد: ظرفیتهای هلدینگ خلیجفارس بسیار بالا و قابلتوجه است و هیچ بانکی بهتنهایی نمیتواند تمام این بار را به دوش بکشد. ازاینرو، الگوی اصلی حرکت ما، طراحی و تنظیم روابط با سیستم بانکی بر اساس مدل رقابتی است.
همکاری برد – برد پتروشیمیها و شبکه بانکی
محسن شجاع، معاون مالی بانک ملت نیز در این نشست با اشاره به نقشآفرینی گسترده صنعت نفت، گاز و پتروشیمی در اقتصاد کشور گفت: این صنعت همواره تلاش کرده در زمینه ابزارهای نوین مالی پیشقدم باشد؛ همکارانم در بانک ملت در شبکه بانکی توانستند در دو سال گذشته ابزارهای جدیدی را عملیاتی کنند که بانک ملت در اجرای بخش قابلتوجهی از آنها سهم نخست را به خود اختصاص داد.
وی با اشاره به اینکه در حوزه تأمین مالی زنجیرهها، بهویژه در زنجیره پتروشیمیهای تولیدی هلدینگ خلیجفارس، اقدامهای مهمی انجام شده است، تصریح کرد: هلدینگ خلیجفارس یکی از بزرگترین و عظیمترین شرکتهای کشور به شمار میرود که در توسعه زنجیره ارزش حضور دارد و بانک ملت برای این زنجیره، ساختار تأمین مالی را طراحی و فعال کرده و این ساختار حالت پلتفرمی به خود گرفته است. تلاش ما بر این بوده که فرایندها از حالت دستی به سمت فرایندهای واقعی، الکترونیکی و سیستماتیک حرکت کند.
معاون مالی بانک ملت با تأکید بر اینکه هدف این است که کل زنجیره را به سمتی ببریم که مزایای زنجیره تأمین به طور کامل محقق شود، بیان کرد: یکی از موضوعات اصلی نظام بانکی، جلوگیری از تورم است، درعینحال که باید تأمین مالی نیز انجام شود. یکی از بهترین روشها برای تحقق این هدف، استفاده از همین سازوکارهای الکترونیکی است که هم پرداختها را بهصورت قاعدهمند مدیریت میکند و هم منابع مالی کشور را بهصورت هدفمند به کالا و محصول مشخص اختصاص میدهد و از انحراف مصرف جلوگیری میکند.
شجاع به تعامل بانک ملت با هلدینگ خلیجفارس اشاره کرد و گفت: در مجموع، این مجموعه اقدامات به ما کمک میکند تا بتوانیم سقف مناسبی از تأمین مالی را در حوزه پتروشیمیها محقق کنیم و همه نیازهای مشتری، اعم از اعتباری، تأمین مالی و توزیع ارز را پوشش دهیم.
وی درباره صندوقهای ارزی با بیان اینکه بانک مرکزی مجوزهایی را بهنظام بانکی داده است تا امکان راهاندازی صندوقهای ارزی فراهم شود، افزود: در صورت تحقق این موضوع، میتوان انتظار داشت که اثرات مثبتی در حفظ ارزش منابع ارزی و جلوگیری از خروج سرمایه از کشور ایجاد شود. این موضوع برای شرکتهای پتروشیمی که بخش عمده درآمد آنها ارزی است و سهم قابلتوجهی در صادرات کشور دارند، اهمیت بیشتری خواهد داشت.
معاون مالی بانک ملت با اشاره به اینکه شرکتهای حوزه پتروشیمی، بهویژه هلدینگ خلیجفارس، بهعنوان شرکای تجاری ما محسوب میشوند، ادامه داد: تلاش ما این است که بهترین خدمات را در کوتاهترین زمان و بهصورت سیستماتیک ارائه دهیم. صنعت پتروشیمی یکی از بزرگترین صنایع کشور است و هر بانکی که بخواهد موفق باشد، باید ارتباطی نزدیک و عمیق با لایههای مختلف زنجیره پتروشیمی داشته باشد.
شجاع، خروجی این همکاری را برد – برد دانست که هم بانک، هم صنعت پتروشیمی و در نهایت کشور از توسعه صادرات و افزایش درآمدهای ارزی بهرهمند میشود و گفت: آمادگی کامل برای توسعه همکاریها با پتروشیمیها داریم و تاکنون با شرکتهای متعددی در حوزه پتروشیمی همکاری کردهایم.
وی با اعلام اینکه آمادگی داریم در حوزههای مختلف در خدمت هلدینگ خلیجفارس باشیم، اشاره کرد: بخش عمدهای از شرکتهای هلدینگ هماکنون با بانک ملت همکاری دارند و شرایط مناسبی برقرار است، اما برخی شرکتهای زیرمجموعه حضور کمرنگتری دارند که تکلیف ماست از همین فردا زمان بیشتری برای تعامل با آنها اختصاص دهیم تا در زنجیره تأمین، چه در حوزه تأمین ریالی، چه در انتشار اوراق مشارکت و سایر ابزارها، سهم بیشتری داشته باشیم و بتوانیم کمک مؤثری به اقتصاد ایران ارائه کنیم.
لزوم حضور تأمینکننده مالی از ابتدای مسیر پروژه
رضا بزرگ، معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت نیز در این نشست با اشاره به اهمیت مدیریت اقتصادی پروژههای بزرگ صنعتی گفت: یکی از موضوعات بسیار مهم اقتصادی، نحوه عملکرد منابع و تناسب مصرف با نیاز واقعی مشتری است. معمولاً در پروژههای بزرگ اینگونه نیست که کل مجموعه بهصورت متمرکز اداره شود و همین موضوع در سالهای گذشته دغدغههایی را هم برای سیستم بانکی و هم برای مجموعههای صنعتی ایجاد کرده بود.
وی افزود: خوشبختانه با اصلاح رویکردها، بخش مهمی از این دغدغه از دوش نظام بانکی و مجموعههای صنعتی برداشته شده و همین موضوع به کاهش بخشی از هزینههای مالی در کل مجموعهها منجر شده است.
معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت با یادآوری اینکه با تغییر شرایط بینالمللی، بهتدریج خطوط اعتباری کمتر شد و شرایط سختتر شد، تصریح کرد: امروز اجرای یک پروژه در مقیاس یک میلیارد دلار برای مجموعهای مانند هلدینگ خلیجفارس رقم بالایی محسوب نمیشود، اما واقعیت این است که دیگر نمیتوان یک میلیارد دلار را از یک خط اعتباری واحد تأمین کرد. به همین دلیل، درخواست ما این است که از همان ابتدای تعریف پروژهها، مشاوران بانکی در کنار مهندسان و مدیران پروژه حضور داشته باشند. شاید این موضوع در گذشته ضروری نبود، اما امروز به دلیل شرایط موجود، حضور بانک و تأمینکننده مالی از ابتدای مسیر پروژه یک الزام است.
بزرگ با اشاره به اینکه اگر پروژه بهصورت کارشناسی و مرحلهبندی شده تعریف شود، میتوان پروژهها را بهصورت تدریجی و بر اساس مسیر پیشرفت تأمین مالی کرد، بیان کرد: امروز روی مسیر پرداختها و نوع تجهیزاتی که در پروژهها استفاده میشود، بهصورت دقیق کار میکنیم تا مدلها متناسب با شرایط روز بهروزرسانی شوند.
وی درباره همکاری با بازار سرمایه اظهار داشت: در کنار این اقدامها، با مجموعه تأمین سرمایه، به دنبال طراحی ابزارهای مکمل بازار اوراق هستیم. صندوقهای ذخیره میتوانند بهعنوان پشتوانهای برای خریدوفروش این اوراق عمل کنند. در این مسیر، نقش هلدینگ خلیجفارس بهعنوان بزرگترین بنگاه پتروشیمی کشور که حدود ۳۵ تا ۴۰ درصد صنعت پتروشیمی را در اختیار دارد، بسیار کلیدی است و میتواند در راهاندازی اولین صندوقها نقش پیشبرنده داشته باشد.
معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت حوزه انرژیهای تجدیدپذیر را از موضوعاتی دانست که امروز بسیار درباره آن صحبت میشود، افزود: ما در بانک تجارت دفتر اختصاصی این حوزه را ایجاد کردهایم و با همکاری صندوق توسعه ملی، تجهیزات مورد نیاز وارد شده و منابع آن تأمین شده است. حتی قراردادهایی در مقیاس چند هزار مگاوات تعریف شده که از خرید تجهیزات تا اجرای صفر تا صد پروژه را پوشش میدهد.
بزرگ اظهار امیدواری کرد که با همفکری و نزدیکی هرچه بیشتر، در شرایط فعلی کشور بتوانیم در کنار هلدینگ خلیجفارس و سایر مجموعههای صنعتی، نقش مؤثرتری در حمایت از اقتصاد ملی ایفا کنیم.
نقش مهم شبکه بانکی در توسعه صنعت
بیژن نصرتی، معاون بانکداری شرکتی بانک ملی ایران نیز در این نشست به لزوم یک نگاه بلندمدت در تصمیمگیریها تأکید و اظهار کرد: صنعت پتروشیمی نقش بسیار مهمی در اشتغال، ارزآوری و بسیاری از مؤلفههای کلان اقتصادی ایفا میکند. از این منظر، نقشی که به ما در شبکه بانکی سپرده شده صرفاً یک نقش تجاری نیست، بلکه یک رسالت حاکمیتی و ملی است.
وی با اشاره به محدودیتهای بانکها ادامه داد: امروز استفاده از مشاوران بانکی و سرمایهگذاری برای شرکتهای پتروشیمی، دیگر یک انتخاب نیست، بلکه به یک ضرورت تبدیل شده است. این موضوع فقط به طرحها و پروژهها محدود نمیشود، بلکه شامل شرکتها، محدودیتها و معذوریتهایی است که روزانه در شبکه بانکی اعمال میشود.
معاون بانکداری شرکتی بانک ملی ایران با بیان اینکه کنترلها و نظارتهای بانک مرکزی بر شبکه بانکی بهصورت جدی در حال اعمال است و این شرایط نیازمند کمک و همراهی دوستان حوزه پتروشیمی است، گفت: با بهرهگیری از مشاوران بانکی و سرمایهگذاری، میتوان یک گفتمان مشترک ایجاد کرد تا به نقطهای متعادل و تعاملی برسیم؛ نقطهای که هم شبکه بانکی بتواند به صنعت پتروشیمی کمک کند و هم محدودیتها و الزامات بانکی بهدرستی در نظر گرفته شود.
نصرتی با تأکید بر اینکه بانک ملی ایران خوشبختانه در میان بسیاری از ناترازیهای اقتصادی و غیراقتصادی، مدتهاست که تراز مثبتی دارد و جایگاه مناسبی در شبکه بانکی کشور پیدا کرده است، تصریح کرد: این وضعیت، یک فرصت بینظیر ایجاد کرده تا بانک ملی با ایجاد همکاریهای گسترده، بهویژه از طریق بانکداری شرکتی، بسته کامل خدمات خود را در کوتاهترین زمان ممکن به شرکتهای بزرگ ارائه دهد.
وی با بیان اینکه تمرکز بانک ملی فقط بر تسهیلات یا طرحهای توسعهای نیست، افزود: بانک ملی در حوزه ابزارهای تعهدی که موردتأکید بانک مرکزی نیز هست، بهویژه در زمینه اوراق و ابزارهای الکترونیکی، اقدامات جدی انجام داده است. بهتازگی یک بسته مجوز جدید دریافت کردهایم که میتواند کمک شایانی به تداوم و حتی گسترش همکاری ما با صنعت پتروشیمی کند.
معاون بانکداری شرکتی بانک ملی ایران با اشاره به اینکه سرمایه ثبتی بانک ملی به حدود ۴۲۵ همت رسیده است، اظهار داشت: این شرایط مناسب به ما کمک میکند تا بتوانیم در سطح گستردهتری با شرکتهای حوزه هلدینگ خلیجفارس همکاری کنیم؛ بهویژه با توجه به محدودیتهایی که پیشتر در هلدینگهای بزرگ وجود داشت و اکنون تا حد زیادی برطرف شده است.
نصرتی به ظرفیتهای بینالمللی بانک اشاره کرد و گفت: بانک ملی از شبکه گسترده کارگزاری خارجی برخوردار است و میتواند تمامی ابزارهای مورد نیاز حلقههای مختلف صنعت پتروشیمی را پوشش دهد. امکان گشایش اعتبارات اسنادی مدتدار تا سه سال و استفاده از شبکه کارگزاری بانک ملی در برخی از کشورها فراهم شده است.
وی به ورود جدی بانک ملی ایران به حوزه صندوقهای درآمد ارزی اشاره کرد و گفت: در تأمین مالی از طریق بازار سرمایه، میتوانیم هم بهعنوان رکن ضامن ایفای نقش کنیم و هم از طریق شرکتهای وابسته، انتشار اوراق ارزی را پیش ببریم.
معاون بانکداری شرکتی بانک ملی ایران با بیان اینکه برای خرید تجهیزات در حوزه انرژی، ابزارسازی جدیدی در حال انجام است تا نگرانی شرکتها درباره تأمین وجه اولیه بهصورت اعتباری کاهش یابد، افزود: رایزنیهای لازم با شرکتهای ذیربط انجام شده و این ابزارها بهگونهای طراحی شدهاند که بتوانند به شرکتها کمک عملیاتی کنند.
نصرتی از آمادگی بانک ملی ایران برای ارائه بسته کامل خدمات مورد نیاز شرکتهای بزرگ، بهویژه شرکتهای پتروشیمی در کوتاهترین زمان ممکن و باکیفیت مطلوب خبر داد و گفت: این رویکرد، رسالت ملی ما در قبال صنعت بزرگی است که نقش بیبدیلی در اقتصاد و صنعت کشور دارد و تلاش ما این است که در کنار شما عزیزان، این نقش را به بهترین شکل ممکن ایفا کنیم.
جلوگیری از خامفروشی، نیازمند پشتیبانی نظام بانکی است
یاسر مرادی، عضو هیئتمدیره بانک صادرات ایران نیز در این نشست با اشاره به دغدغه اثرگذاری واقعی فعالیتهای اقتصادی بر معیشت مردم گفت: اگر بتوانیم همکاری مثبتی میان صنعت و شبکه بانکی ایجاد کنیم، میتوانیم آثار ملموس آن را در معیشت مردم و بر سر سفرههایشان مشاهده کنیم. صنعت بدون همراهی شبکه بانکی نمیتواند نقش خود را بهدرستی ایفا کند؛ چراکه افزایش ظرفیت پولی، تکمیل زنجیره ارزش و مهمتر از همه جلوگیری از خامفروشی، نیازمند پشتیبانی نظام بانکی است.
وی با بیان اینکه سالهاست که صنعت پتروشیمی بهعنوان بزرگترین دستاورد کشور در جلوگیری از خامفروشی و افزایش صادرات ایفای نقش میکند، افزود: صنعت پتروشیمی کمک کرده است تا درآمد ارزی کشور افزایش یابد و در مناطق کمبرخوردار و محروم که سالها با مشکل اشتغال مواجه بودند، نقش مؤثری در ایجاد اشتغال ایفا شده است.
عضو هیئتمدیره بانک صادرات ایران با اشاره به اینکه در پنج سال گذشته حدود ۲۴۰ هزار میلیارد تومان تأمین مالی برای شرکتهای صنعت پتروشیمی انجام شده است، ادامه داد: از این میزان، حدود ۱۷۵ هزار میلیارد تومان در قالب تسهیلات و ۶۵ هزار میلیارد تومان در قالب گشایش اعتبارات توسط بانک صادرات انجام شده است.
مرادی، راهحل امروز را در تأمین مالی مشترک میان بازار پول و بازار سرمایه دانست و اظهار داشت: انتشار اوراق و استفاده از ابزارهای نوین مالی دیگر یک انتخاب نیست؛ چراکه تأمین مالی صرفاً در قالب وام، روشی قدیمی محسوب میشود و باید همگام با تحولات مالی حرکت کنیم.
وی ادامه داد: با توجه به تغییرات گسترده در طرحها و ابزارهای مالی، انتظار میرود حمایتهای نظارتی متناسب با این تحولات صورت گیرد تا بانکها بتوانند با جسارت بیشتری در حل مسائل و چالشها ورود کنند. امیدواریم با ادامه این همکاریها میان صنعت پتروشیمی و شبکه بانکی، بتوانیم نقش مؤثرتری در عبور کشور از چالشهای اقتصادی ایفا کنیم.
نقش مؤثر بانکها در توسعه صادرات کشور
رضا ساعدی فر، معاون اعتبارات بانک توسعه صادرات ایران نیز در این نشست با اشاره به نقش مؤثر این بانک در حمایت از صادرات کشور گفت: این بانک از همان سالهای ابتدایی فعالیت خود نقش مؤثری در کمک به توسعه صادرات کشور داشته و در همین مسیر نیز فعالیت کرده است. از اواسط دهه دوم عمر بانک، یعنی دهه ۸۰، به این جمعبندی رسیدیم که لازم است وارد طرحهای سرمایهگذاری شویم و بر همین اساس با تأسیس حساب ذخیره، این مسیر را آغاز کردیم.
وی با اشاره به اینکه امروز بخش قابلتوجهی از بزرگترین پروژههای پتروشیمی در حال اجرا، حاصل همان رویکرد و برنامهریزیهاست، افزود: در طول بیش از ۳۰ سال فعالیت بانک، بیش از ۳۰۰ طرح سرمایهگذاری در داخل و خارج از کشور اجرا شده و بخش قابلتوجهی از تسهیلات پرداختی بانک نیز به حوزه پتروشیمی اختصاص داشته است.
معاون اعتبارات بانک توسعه صادرات ایران با تأکید بر اینکه میتوان از ظرفیتهای عمومی کشور به نفع توسعه بهتر و بیشتر استفاده کرد، تصریح کرد: شرایط کشور، بهویژه در دوره تحریم، شرایط خاصی است. بر همین اساس، انتظار میرود در نشستهای مشترک، این شرایط بهصورت شفاف مطرح شود تا زمینهای فراهم شود که ذینفعان با اطمینان بیشتری از خدمات و تسهیلات ارائهشده، بهویژه در حوزه تأمین سرمایه در گردش استفاده کنند.
ساعدی فر با بیان اینکه درصورتیکه شرکتها صادرات به روسیه داشته باشند، بانک توسعه صادرات آمادگی دارد در حوزه مدیریت مالی و ارائه خدمات مرتبط، در کنار آنها باشد، گفت: شرکتهای ابزاری برای انتشار اوراق ارزی در اختیار داریم و شرکتهای تأمین سرمایه وابسته به بانک نیز آماده همکاری با فعالان صنعت هستند. این همکاریها در یک سال اخیر آغاز شده و اقدامات مشخصی نیز در حوزه بورس انرژی انجامگرفته است.
وی با اشاره به اینکه صدور ضمانتنامههای ارزی از گذشته در بانک توسعه صادرات انجام میشده و امروز این خدمات گسترشیافته است، اظهار کرد: ما درحالتوسعه همکاری با مجموعههای پتروشیمی هستیم و آمادگی کامل داریم ضمانتنامههای مورد نیاز این شرکتها را در اختیارشان قرار دهیم.
معاون اعتبارات بانک توسعه صادرات ایران تأکید کرد: با توجه به ظرفیتها و تجربیات انباشتهشده در بانک توسعه صادرات، تلاش ما بر این است که در کنار صنعت پتروشیمی و سایر صنایع صادراتمحور کشور، نقش مؤثرتری در تأمین مالی، توسعه سرمایهگذاری و افزایش صادرات غیرنفتی ایفا کنیم.
توسعه تنوعبخشی به سبد خدمات بانکی
غلامرضا فتحعلی، مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران نیز در این نشست با اشاره به نقش نظام بانکی در خدمترسانی به فعالان اقتصادی گفت: سیستم بانکی همواره در خدمت مردم و فعالان اقتصادی بوده و بانک قرضالحسنه مهر ایران نیز در ادامه برنامههایی که برای سه سال آینده دنبال خواهیم کرد، پیشنهادهای خوب و جذابی را در حوزه صنعت و بانکداری ارائه میدهد.
وی با اشاره به اینکه بانک قرضالحسنه مهر ایران بهعنوان بزرگترین بانک قرضالحسنه دولتی کشور، ۱۸ سال است که فعالیت میکند و بر اساس سند بالادستی خود، بهعنوان یک بازیگر اصلی در نظام بانکی ایفای نقش میکند، افزود: در ۱۸ سال گذشته، بیش از ۲۷ میلیون شهروند ایرانی از تسهیلات بانک استفاده کردهاند و حدود یکسوم جمعیت ایران مشتری این بانک محسوب میشوند.
مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران یکی از مطالبات اصلی مردم در حوزه بانکی را نرخ تأمین مالی دانست و گفت: خطقرمز ما نرخ ارزان تأمین مالی است و در شرایط تورمی کشور، مردم به بانک مهر ایران اعتماد کردهاند که نتیجه آن رقمخوردن اتفاقات مثبت بوده است.
فتحعلی با بیان اینکه در برنامه هفتم توسعه، به مدد تلاشهای انجامشده، موجودیت و نقش بانک مهر ایران در سیاستگذاریها به رسمیت شناخته شده و این بانک بهعنوان یک بانک نوظهور، نقشهای بسیار مهمی را بر عهده گرفته است، ادامه داد: در سال گذشته، حدود ۴ میلیون و ۷۰۰ فقره تسهیلات پرداخت شده که نشاندهنده کارکرد اصلی بانک در نظام بانکی کشور است.
وی به آمادگی بانک قرضالحسنه مهر ایران در حوزه ارائه تعهدات و خدمات ویژه برای شرکتهای کوچک، متوسط و بزرگ، بیان کرد: یکی از مشکلات اساسی فعالان اقتصادی، اختلال در تأمین مالی بنگاهها و بالابودن نرخ تأمین مالی است. ما سود منابع نداریم و صرفاً در حد مدیریت هزینه، کارمزد دریافت میکنیم و سودی اخذ نمیشود. این موضوع بهعنوان یک مزیت رقابتی، امکان رقمخوردن اتفاقات خوبی را فراهم کرده است.
مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران با اعلام اینکه در سایه اتفاقات مثبت برنامه هفتم توسعه و نقش فعالتری که برای بانک تعریف شده، میتوانیم بهعنوان یک بانک پیشرو در حوزه صنعت ایفای نقش کنیم، تصریح کرد: فتحعلی به افزایش سرمایه ثبتی بانک تا پایان سال اشاره و تصریح کرد: این موضوع پوشش ریسک اقتصادی را تقویت کرده و اطمینان خاطر سپردهگذاران و رگولاتور را فراهم میکند.
وی با بیان اینکه در حوزه مطالبات غیرجاری نیز عملکرد بسیار مطلوبی داریم، گفت: بانک مهر ایران یک برنامه جامع سهساله بر سه راهبرد اصلی توسعه خطوط کسبوکار، توسعه تنوعبخشی به سبد خدمات و صدور انواع ضمانتنامه برای شرکتهای پیمانکاری تدوین کرده است.
مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران، تجهیز منابع ارزان و هدایت هدفمند آن به سمت صنعت و تولید را از اهداف اصلی بانک دانست و گفت: آمادگی داریم در حوزههای کارکنانی، کسبوکار، خدمات ارزی، صدور ضمانتنامه و تأمین مالی نقشآفرینی کنیم و با هدایت منابع به سمت تولید، نقش مؤثرتری در اقتصاد کشور داشته باشیم.
توسعه مبتنی بر اعتبار
رضا یاری فرد، عضو هیئتمدیره بانک شهر با اشاره به جایگاه صنعت پتروشیمی در اقتصاد جهانی اظهار کرد: صنعت پتروشیمی در دنیا حدود ۶ هزار میلیارد دلار درآمد ایجاد میکند که بیش از ۷ درصد کل ثروت تولیدشده جهان را شامل میشود و حدود ۱۵ میلیون نفر بهصورت مستقیم در این صنعت مشغول به کار هستند.
وی با بیان اینکه در منطقه خاورمیانه نیز حدود ۷۰۰ هزار نفر بهصورت مستقیم در صنعت پتروشیمی فعالیت دارند، افزود: ایران با دارابودن ذخایر غنی نفت و گاز، از قابلیت بسیار بالایی برای توسعه صنعت پتروشیمی برخوردار است.
عضو هیئتمدیره بانک شهر با بیان اینکه اقتصاد دنیا دیگر تکبعدی و محدود به یک کشور یا منطقه نیست و کشورها از دانش، تجربه و تأمین مالی یکدیگر استفاده میکنند، ادامه داد: ما به دلیل تحریمها از این مسیر عقب افتادهایم. بررسیها نشان میدهد که پیش از تشدید تحریمها، ایران سالانه به طور متوسط حدود ۵۶ میلیارد دلار تأمین مالی خارجی داشت که امروز تقریباً به صفر رسیده است.
یاری فرد با اشاره به اینکه دنیا بهطورجدی شیوه «توسعه مبتنی بر اعتبار» استفاده میکند، تصریح کرد: نظریهپردازان بزرگ اقتصادی و بانکداران مطرح جهان به این نتیجه رسیدهاند که این پول نیست که توسعه ایجاد میکند، بلکه اعتبار است. ابزارهایی مانند ضمانتنامهها، ابزارهای اعتباری، اوراق گام و سایر ابزارهای مالی که امروز در شبکه بانکی درباره آنها صحبت میشود، مصداق همین رویکرد است.
وی با تأکید بر اینکه ما بامطالعه تجربیات اتحادیه اروپا و آمریکا، ابزارهای اعتباری بسیار مناسبی طراحی کردهایم که میتواند به توسعه واقعی منجر شود، افزود: البته در بخش ارزی، به دلیل تحریمها و محدودیتهای شدید نقلوانتقال، کار بسیار دشوارتر است. امروز حتی جابهجایی مبالغ محدود ارزی نیز با پیچیدگیهای فراوان و اخذ مجوزهای متعدد همراه است.
عضو هیئتمدیره بانک شهر با یادآوری اینکه تا زمانی که قوانین و شرایط متناسب با وضعیت تحریمی اصلاح نشود، نمیتوان انتظار داشت که در حوزه ارزی به بهترین شکل عمل کنیم، خاطر نشان کرد: اما در حوزه ریالی و اعتباری، این ظرفیت وجود دارد که با همکاری شرکتهای بزرگ، زیرمجموعهها، پیمانکاران و زنجیره تأمین، از ابزارهای اعتباری استفاده شود. بانک شهر آمادگی دارد با دعوت از فعالان اقتصادی و ارائه توضیحات لازم، اطمینان خاطر ایجاد کرده و زمینه توسعه مبتنی بر اعتبار را برای همه بخشها فراهم کند.
nnnn